Unser Anlagekonzept mit passiven Indexfonds (ETFs)

Bei Anlagefreund legen wir den Fokus auf Anlagen in Aktien und Anleihen. Mit unserem passiven Anlagestil versuchen wir die besten Ergebnisse für unsere Kunden zu erreichen. Um eine optimale Rendite zu erwirtschaften diversifizieren wir verschiedene Regionen und unterschiedliche Anlageklassen.

Passive

Anlagestrategie

Weltweite

Diversifikation

Renditeoptimiert und Steueroptimiert

Rendite- &

Steueroptimiert

Portfolios passend zu Ihnen


Ihnen steht bei Anlagefreund insgesamt 5 verschiedene Anlagestrategien zur Auswahl. Sie unterscheiden sich voneinander in ihrer Gewichtung von Aktien und Anleihen. Weil Anleihen grundsätzlich stabiler sind als Aktien, können Sie auf diese Weise entscheiden, wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Ein höherer Anteil an Aktien bedeutet ein höheres Verlustrisiko. Aber auch: eine größere Renditeerwartung.

Breit diversifiziert: Mit der Anlagefreund-Strategie investieren Sie mithilfe von passiven Indexfonds (ETFs) in bis zu 5.000 Wertpapiere aus mehr als 40 verschiedenen Ländern. Somit wird sichergestellt, dass die Entwicklung Ihrer Geldanlage nicht von einzelnen Wertpapieren abhängig ist.

Schöpfen Sie aus dem Potenzial der weltweiten Wirtschaftsentwicklung.

Renditeoptimierte Allokation: Bei der Allokation der Wertpapiere setzt Anlagefreund auf eine internationale Strategie. Eine Gewichtung der Unternehmen im Aktienindex erfolgt gemäß ihrer jeweiligen Marktkapitalisierung. Zusätzlich wird das Bruttoinlandsprodukt (BIP) eines Landes berücksichtigt.

Unsere Philosophie: Wir verfolgen eine passive Strategie. Das bedeutet, dass Sie mit dem Anlagefreund von natürlichen Wertentwicklungen und Ausschüttungen profitieren. Dabei verzichten wir auf Spekulation und Market-Timing, setzen auf eine langfristig gute Rendite


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Aktien
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Weltweite Diversifizierung

Die gewählten Aktien-ETFs umfassen mehr als 5000 Aktien in über 45 Ländern und orientieren sich am Bruttoinlandsprodukt (BIP) der entwickelten Länder. Die Anleihenfonds, in die Sie investieren, umfassen europäische Unternehmens- und Staatsanleihen mit kurzen Laufzeiten und dienen im Wesentlichen der Reduzierung des Anlage-Risikos.
Verteilung des Anlagevermögens

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Weltweite Diversifizierung

Exchange Traded Funds

ETFs („Exchange Traded Funds“: börsengehandelte Indexfonds) haben das Ziel einen Marktindex wie z. B. den DAX genau abzubilden. Dadurch profitieren ein Anleger mit dem ETF genauso wie bei der Wertentwicklung des Indes. Genau wie Aktien werden ETFs an der Börse gehandelt. Sie können aber neben Aktien auch andere Anlageklassen beinhalten, z. B. auch Anleihen. Dadurch kann man mit ETFs individuelle Strategien verfolgen - ganz nach der persönlichen Risikotoleranz. Bedeutet für Sie: Je weniger Schwankungen Sie eingehen möchten, desto höher sollte der Anteil von Anleihen im Vergleich zu Aktien sein.

Was sind ETFs?

Exchange Traded Funds

ETFs („Exchange Traded Funds“: börsengehandelte Indexfonds) haben das Ziel einen Marktindex wie z. B. den DAX genau abzubilden. Dadurch profitieren ein Anleger mit dem ETF genauso wie bei der Wertentwicklung des Indes. Genau wie Aktien werden ETFs an der Börse gehandelt. Sie können aber neben Aktien auch andere Anlageklassen beinhalten, z. B. auch Anleihen. Dadurch kann man mit ETFs individuelle Strategien verfolgen - ganz nach der persönlichen Risikotoleranz. Bedeutet für Sie: Je weniger Schwankungen Sie eingehen möchten, desto höher sollte der Anteil von Anleihen im Vergleich zu Aktien sein.

Die Vorteile von passiven ETFs

Die Vorteile von passiven ETFs

Passive ETFs setzen auf das beste Werkzeug, das wir an der Börse haben: Zeit. Denn statt auf kurzfristige Glücksfälle investieren Sie mit dem Anlagefreund in eine langfristige Rendite. Ihr Vorteil: So werden Sie im Verlauf der Zeit 90 % der Marktteilnehmer an der Börse schlagen.

Den Markt schlagen bedeutet, mit einer Anlagestrategie oder durch eine Einzelaktie eine höhere Rendite zu erzielen als der Durchschnitt. Die Entwicklungen einer Aktie an der Börse sind komplex - und können sich schlagartig ändern. Daher ist es vor allem Glück, wenn ein Fondsmanager oder ein einzelner Anleger aktiv den Markt schlägt. Deshalb entwickeln sich aktive Fonds nur selten besser als ihr Vergleichsindex. Trotzdem müssen Sie dem Manager dieser aktiven Fonds Gebühren dafür zahlen.

Passive Indexfonds werden nicht von einem Manager verwaltet, sondern bilden die Entwicklung eines Index ab – das kann der Dax sein oder auch ein anderer internationaler Index. Dadurch entstehen viel geringere Kosten als bei einer klassischen aktiven Geldanlage. Das ist die beste Art, Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen.

Wie hoch sind Risiko und Rendite bei dieser Anlage?

Rendite und Risiko ausgleichen

Jede Geldanlage hat ein gewisses Risiko. Alles auf eine Karte bzw. Einzelaktien zu setzen, ist riskant. Bei einem Kurseinbruch wäre die Kapitalanlage dann plötzlich weniger wert ist. Wer dagegen mehrere Werte kombiniert, der ist viel weniger von Kursschwankungen bedroht. Experten bezeichnen diese geschickte Strategie als Diversifikation.

Mit dem Anlagefreund investieren Sie automatisch in verschiedene Anlageklassen und Märkte. Dadurch verringern Sie Ihr Risiko bei gleichbleibender Rendite. Wir bieten Ihnen außerdem zehn verschiedene Anlagestrategien an – für jeden Anlegertyp die richtige. Denn wie viel Risiko Sie persönlich eingehen möchten, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren ab. Deswegen finden wir mit Ihnen zusammen heraus, welcher Anlegertyp Sie sind. Das geht übrigens ganz einfach anhand weniger Fragen.

Wie wird diversifiziert?

Besonders viele Chancen nutzen und Risiken streuen

Für den Anlagefreund wählen wir die ETFs, in die wir Ihr Geld investieren, sehr sorgfältig aus. Sie setzen sich aus Aktien und Anleihen aus über 40 Ländern zusammen. Insgesamt sind mehr bis zu 5.000 Wertpapiere Teil der ETFs. Die Anleihen dienen vor allem dazu, das Risiko der Anlage zu minimieren. Sie umfassen europäische Unternehmens- und Staatsanleihen mit historisch geringer Volatilität.

Automatisches Rebalancing bei der Anlagestrategie

Automatisches Rebalancing

Ihre Anlagestrategie wählen Sie so, dass sie optimal Ihrem ganz persönlichen Bedürfnisse nach Rendite und Risiko entspricht. Dieses Verhältnis kann sich aber durch die Wertentwicklung der ETFs mit der Zeit verändern. Ihre Geldanlage soll aber natürlich weiterhin optimal zu Ihnen passen. Deswegen gleichen wir diese Veränderungen automatisch für Sie aus – durch regelmäßiges Rebalancing.

Ihre Vorteile zusammengefasst

  • Passiver Anlagestil bevorzugt: Aktives Management mit höheren Kosten verbunden
  • Regionale Gewichtung
  • Regelmäßige Portfoliokontrolle
  • Breite Streuung zur Risikominimierung
  • Das richtige Portfolio nach Ihrem Risikoprofil
  • Wissenschaftlich fundierte Geldanlage